Soluții de care orice companie de asigurare are nevoie

Instrument financiar

Obiectivul principal al acestui subsistem al platformei Softex este de a avea o urmărire corectă, în timp real, a procesului de colectare a primei(şi a altor date financiare referitoare la procesul de asigurare). În acest proces sunt implicați atât reprezentanţii de vânzări cât şi personalul din contabilitate, astfel că este nevoie de transparența și de caracterul "user-friendly" al interfeței.

Principalele funcţionalităţi acoperite de modulele acestui subsistem sunt următoarele:
Chitanţe - documente numerotate automat pentru a urmări încasarea de numerar pentru rate;
Borderou - lista de documente generate automat pentru a facilita urmărirea conturilor de compensare între intermediari/brokeri şi conturile companiei;
Reconciliere - corelarea automată între borderouri şi extrasele de cont bancar ale companiei, care clarifică în mod formal sumele datorate clienţilor și intermediarilor;
Sistemul intern de mesagerie/ticketing - permite plasarea de notificări pentru contabilitate/vânzări la fiecare nivel, pentru documentele generate;
Integrarea în Back-Office - datele confirmate/reconciliate pot fi migrate automat la sistemele Back-Office (de exemplu, la contul poliței respective pentru a marca rată că fiind colectată);

Există situaţii speciale în care unii parteneri/intermediari (în special brokeri) nu au nevoie sau nu doresc să utilizeze setul complet de funcţionalităţi ale acestui subsistem, deoarece au aplicaţii proprii. Deobicei aceeaşi categorie de colaboratori preferă să lucreze într-un mod centralizat în loc de a avea fiecare reprezentant în contact cu asigurătorul. Acest tip de colaborare este gestionat de un portal de “clearance" care acoperă numai procesul de reconciliere şi rezolvarea problemelor emergente.